supply chain finance در جهان چیست؟
تامین مالی زنجیره تامین یا Supply Chain Finance یکی از مهمترین ابزارهای مدیریت نقدینگی در اقتصاد جهانی است. این مدل به کسبوکارها کمک میکند جریان مالی میان خریداران، تامینکنندگان و تامینکنندگان مالی را بهینه کنند. کشورهای پیشرفته طی سالهای اخیر با سرعت زیادی این ابزار را توسعه دادهاند و اکنون SCF به یک استاندارد جهانی در مدیریت زنجیره تامین تبدیل شده است.
رشد جهانی در دهه اخیر
در ده سال گذشته، ارزش بازار تامین مالی زنجیره تامین در جهان رشد دو رقمی داشته است. شرکتهای بینالمللی مانند Siemens، Unilever، Nestlé، Apple و Walmart از بزرگترین استفادهکنندگان این ابزار هستند.
این شرکتها با استفاده از SCF توانستهاند:
- هزینه سرمایه را کاهش دهند
- ریسک نکول تامینکنندگان را پایین بیاورند
- سرعت گردش نقدینگی را افزایش دهند
- همکاری پایدار با تامینکنندگان ایجاد کنند
بانکهای بزرگ جهان مثل HSBC، Citi، Santander و BNP Paribas نیز برنامههای SCF پیشرفتهای ارائه میکنند که هزاران شرکت به آن وابستهاند.
فناوریهایی supply chain finnce جهانی را متحول کردهاند
تحول دیجیتال نقش کلیدی در رشد SCF داشته است. مهمترین فناوریهای تاثیرگذار عبارتاند از:
۱. هوش مصنوعی و یادگیری ماشین
کسبوکارها با کمک هوش مصنوعی ریسک تامینکنندگان را تحلیل میکنند و تصمیمگیری مالی را سریعتر انجام میدهند.
۲. دیجیتالی شدن اسناد و فاکتورها
جایگزینی اسناد دیجیتال با روشهای کاغذی، زمان پردازش را از چند روز به چند دقیقه رسانده است.
۳. بلاکچین
بلاکچین شفافیت و امنیت تراکنشها را بالا میبرد و قابلیت ردیابی کامل زنجیره تامین را فراهم میکند.
۴. پلتفرمهای Total SCF
پلتفرمهای جدید تمام فرآیندهای مالی—from procurement to payment—را در یک اکوسیستم یکپارچه مدیریت میکنند. این مدل در سطح جهانی به استاندارد نسل بعد SCF تبدیل شده است.
چالشهای جهانی
با وجود پیشرفتها، کشورها هنوز با چالشهایی مواجهاند:
- نوسانات اقتصادی و ژئوپلیتیکی
- نبود دادههای قابل اتکا از تامینکنندگان
- تفاوت استانداردهای مالی در کشورها
- مقاومت برخی سازمانها در برابر دیجیتالیسازی
این چالشها باعث شده سرعت توسعه SCF در کشورهای مختلف متفاوت باشد.
آینده در اقتصاد جهانی
پیشبینیها نشان میدهد SCF تا سال ۲۰۳۰ به یکی از ضروریترین ابزارهای مدیریت نقدینگی تبدیل میشود. با گسترش زنجیرههای تامین بینالمللی، نیاز به مدلهای مالی سریعتر و شفافتر افزایش خواهد یافت.
کارشناسان انتظار دارند:
- SCF سبز (Green SCF) رشد بیشتری داشته باشد
- پلتفرمهای هوش مصنوعیمحور بازار را تسخیر کنند
- قوانین مالی کشورها همگرا شود
در مجموع، SCF در جهان دیگر یک انتخاب جانبی نیست؛ بلکه یک ضرورت برای رقابتپذیری، تابآوری و رشد کسبوکارها است.
برای اطلاعات بیشتر کلیک کنید
